Политика AML и KYC в Kent Casino

В Kent Casino наш приоритет — обеспечение максимальной безопасности для всех наших пользователей и клиентов. Мы проводим проверку учетных записей наших клиентов в три этапа с целью подтверждения их личности.

Этот процесс имеет целью убедиться в достоверности данных зарегистрированных пользователей и в том, что используемые ими методы депозита являются законными и не ассоциируются с противозаконной деятельностью. Это является важной составляющей нашей стратегии борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем национальность и происхождение клиентов, принимая разнообразные меры безопасности в отношении методов оплаты и вывода средств.

Kent Casino также активно осуществляет контроль и ограничение риска отмывания денег, включая выделение соответствующих ресурсов и соблюдение процедур KYC (Знай своего клиента).

Мы придерживаемся высоких стандартов в области борьбы с отмыванием денег (AML) и процедур KYC в соответствии с директивами Европейского Союза.

Политика AML/KYC в Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года «О предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег»
  • Регламент ЕС 2015/847 о сопровождении переводов средств
  • Различные регулятивные акты ЕС, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного назначения
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных денег

Идентификация и проверка клиента (KYC) — это обязательная часть наших коммерческих отношений. Эта идентификация базируется на следующих принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения, с каждым из них вместе с рукописной записью, содержащей шесть случайных чисел.
  • Требуется также вторая фотография с лицом пользователя.
  • Пользователи могут заслонить любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, для обеспечения конфиденциальности.
  • Важно, чтобы на одном изображении были видны все четыре угла удостоверения личности, и все детали были четко видны, кроме тех, которые можно скрыть. При необходимости мы можем запросить все детали.
  • Наши сотрудники готовы провести дополнительные проверки, если это потребуется в конкретной ситуации.

Санкционные списки и проверка политически значимых лиц в Kent

В мире финансовых операций существуют особые категории лиц, которые называются политически значимыми лицами (ПЗЛ). Они занимают видные общественные должности, такие как президенты, политики, мэры и другие.

Сделки, связанные с ПЗЛ, считаются высокорискованными, и Fun Fusion N.V. обязана быть в курсе статуса клиентов, чтобы минимизировать возможные риски.

Мы классифицируем ПЗЛ следующим образом:

  1. Иностранные ПЗЛ — это главы государств или правительств, высокопоставленные политики, важные чиновники в правительстве, судебной системе или армии, а также высшие руководители государственных корпораций и видные представители политических партий в других странах.
  2. Внутренние ПЗЛ — это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, аналогичные иностранным ПЗЛ.
  3. ПЗЛ международных организаций — это лица, которым международные организации доверили или были доверены высокие должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления.
  4. Члены семьи и близкие партнеры ПЗЛ — это лица, связанные с политически значимыми лицами через кровное родство, брак или аналогичные формы партнерства.

Для составления списков ПЗЛ мы используем исключительно официальные правительственные веб-сайты (президентские, правительственные, законодательные органы, верховные суды, военные администрации и т. д.) и официальные бюллетени, содержащие законы, указы, инвестиции и другую информацию.

Списки, которые мы проверяем, включают следующие санкционные списки:

  • Организация Объединенных Наций
  • Европейский Союз
  • Министерство финансов США
  • Министерство финансов Великобритании
  • SECO Швейцарии
  • Санкции Австралии

Наши списки ПЗЛ постоянно обновляются, и мы не предоставляем услуги лицам, включенным в эти списки.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса мы используем различные электронные проверки, основанные на двух разных базах данных. В случае неудачи в электронной проверке пользователь/клиент может провести проверку вручную.

Для подтверждения адреса требуется предоставить один из следующих документов:

  • Недавний счет за коммунальные услуги, выставленный на ваш юридический адрес и датированный не ранее трех месяцев назад.
  • Официальный документ, выданный правительством, подтверждающий ваше место проживания.

Для ускорения процесса подтверждения, удостоверьтесь, что предоставленный документ имеет четкое разрешение, видны все четыре угла и текст хорошо читаем.

Примеры документов включают в себя счета за электроэнергию, воду, банковские выписки и официальную почту, адресованную вам.

Если необходимо, наши сотрудники могут провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Источник средств

Если клиент вносит сумму более пяти тысяч евро, мы проводим процесс понимания происхождения средств (SOW). Происхождение средств может быть связано с владением бизнесом, трудоустройством, наследованием, инвестициями или семейными доходами.

Важно, чтобы происхождение и законность этих средств были ясными. Если это неясно, наши сотрудники могут запросить дополнительные документы в качестве подтверждения.

Если один пользователь совершает несколько транзакций или вносит сумму более пяти тысяч евро, его учетная запись будет временно заморожена для прохождения дополнительных проверок.

Кроме того, Kent казино может запросить информацию о банковском переводе или кредитной карте, чтобы дополнительно подтвердить личность клиента и получить дополнительные сведения о его финансовом положении.

Основные данные для первого этапа:

На странице настроек на сайте Kent казино каждый пользователь должен предоставить следующую информацию:

  • Имя
  • Фамилию
  • Национальность
  • Пол
  • Дату рождения

Документы сохраняются и обрабатываются специальным программным обеспечением, и в случае необходимости сотрудники могут провести дополнительные проверки.